基金分红,看完本文的都懂了!

基金分红,看完本文的都懂了!

2020.03.20 -

今年前两月公募基金分红特别热情,1月和2月公募基金累计分红额度是去年同期分红金额的两倍之多。

泰宝不止一次收到这样的问题:“基金分红就是赚钱,对么?”“为什么基金分红了,净值跌了?”“分红越多是不是说明基金越好?”

今天泰宝就为大家拨开迷雾,看清基金分红的本质!

什么是基金分红?

❶先来看下定义,基金分红是指基金将收益的一部分 以现金(或份额)的形式派发给投资人,这部分收益本来就是基金份额净值的一部分。

举个例子 有只基金赚钱后拿出一部分现金分给买基金的人。分红后, 基金净值变小了(比如从1.2降到1.0),但投资者的现金变多了, 总金额不变。

❷基金分红不是额外钱财,只是把资产从左边口袋拿点放到右边口袋,总金额不变。

❸基金分红跟基金业绩好坏 并不完全正相关,业绩好的基金可能分红意愿确实会强一些,但不能因为这只基金分红了就判断它业绩好。分红本身,不会对投资收益产生明显影响。

那为什么还要基金分红?

❶对基金公司来说,分红 彰显出色业绩,赚钱了才有资格分红。此外也有利于调整仓位,灵活运作。

❷对投资者来说,不少患有“ 净值恐高症”,即不敢买高净值的基金,分红可以降低净值。

❸分红也是一种有效的投资策略,有句话叫 落袋为安。

基金分红需同时满足三个条件

❶不能欠钱:基金当年收益弥补以前年度亏损后才能分红;

❷赚钱才能分红,前面也提到了。基金当期出现净亏损不能分红;

❸分红后的净值不能低于面值

两种分红方式

两种分红方式:现金分红和红利再投资

❶ 现金分红:将基金收益的一部分,直接以现金发到投资者申购时的银行账户(免手续费)。

❷ 红利再投资:不派发现金,而是将分红的现金继续投资该基金(免申购费)。

举例:

小吴持有基金1000份额,净值1.5元(即总价值1500元),基金公司公告要分红,每份额分红0.5元。

分红前:小吴持有总价值1500元的基金

现金分红后(暂不考虑净值波动):净值从1.5元变为1元,小吴持有1000份额不变,那么基金价值变为1000元,但小吴还有500元现金分红,所以总价值仍为1500元。

如果是 红利再投资,500元分红将继续购买基金。净值从1.5元变为1元,那么500元现金可买500份额,加上原先的1000份额,小吴手上共有基金1500份额,总价值仍为1500元。

注:开放式基金默认为现金分红,可在分红前自行修改。

现金分红还是红利再投资?

是选择现金分红还是红利再投资?

❶主动避险,降低仓位,可选择现金分红。

❷对基金、对市场环境有信心,可选择红利再投资;

基金分红三个重要日子

❶ 权益登记日:约定这一天登记在册的持有人可参与分红。在这一天之前申购基金可参与分红,这一天或以后则不可参与。

❷ 除息日:这一天,基金净值降低(红利从基金资产中扣除)。

❸ 红利发放日:这一天,基金向投资者派发红利。

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